دورة الاعتماد والتحصيلات المستندية وفق قواعد غرفة التجارة الدولية الالكترونية

مقدمة

إن أهمية الدورات التدريبية ليست قاصرة فقط على الحياة المهنية كما يظن أغلبنا .. ولكن الدورات التدريبية تهدف إلى نقل المعرفة والخبرات العملية التى تثقل مهارات الأفراد وتعزز الثقة بالنفس لديهم مما يساهم في إعداد الكوادر مما يعود بدوره على تطوير وتقدم المؤسسات .لذا يهدف مركز الرؤية الاستراتيجية للتدريب إلى تعزيز مهارات وخبرات الافراد من خلال أقوى البرامج التدريبة لنواكب كل تطور في سوق العمل .

اهداف البرنامج التدريبي

جميع العاملين فى أقسام الاعتمادات المستندية (استيراد / تصدير ) بشركات التصدير والاستيراد والمصارف . وكذا كافـــــــة الدارسين فى ذات التخصص.

المشاركين

• الإلمام بالقواعد الدولية الجديدة للاعتمادات المستندية (UCP700) .
• الإلمام بالنواحى الفنيـة للاعتمـــادات فى ضوء الإصدار الجديد للائحة الأعراف الدولية للاعتمادات المستندية نشرة رقم 700 لسنة 2019 السارية المفعول اعتبارا من 1/ 1/ 2020
• الإلمام بالتزامات وتعهدات المصارف المتداخلة فى تنفيذ الاعتماد المستندى فى ضوء الإصدار الجديد (UCP700) .
• استراتيجيات المصارف لفحص المستندات والتغطية بين المصارف .
• الإلمام بالمعايير الدولية لفحص المستندات فى نطاق الاعتمادات المستندية .
• الإلمام بشروط البيوع الدولية(الإنكوتيرمز 2020) وانعكاساتها على المستندات المطلوبة فى الاعتماد ..

محتوي البرنامج التدريبي

المطلب الأول: الاعتمادات المستندية من منظور القواعدالجديدة للاعتمادات (UCP700)

1 - التعريف بآليات وطرق الدفع المصرفية فى التجارة الخارجية و دورها فى تجنب مخاطر التجارة الدولية.

   (Advance payment- Open Account- Collection – Documentary Credit – Stand by L/C)

2- المدفوعات فى التجارة الخارجية ( تعريف – كيف تتم المدفوعات؟ – متى تتم المدفوعات؟ – أين تتم المدفوعات؟ )

3- أنواع الاعتمادات من منظور القواعد الدولية (UCP700).

). How Letter of credit Work) 4-

5 - مسئولية المصارف المتداخلة فى تنفيذ الاعتمادات المستندية و التزاماتها القانونية (البنك الفاتح / البنك المبلغ/ البنك المعزز /البنك المعين/ البنك المتداول / بنك التغطية ) فى ضوء (UCP700)    .   

6 - أنواع الاعتمادات المستندية من حيث قوة الإبراء (الاعتماد المعزز / الاعتماد المتاح لدى بنك آخر  ).

7 - معنى التداول(Negotiation) والتنفيذ (Honor) فى نطاق الاعتماد المستندى فى ضوء النشرة (UCP700).

8 - أنواع المستندات المتداولة على الاعتماد المستندى( المستندات الإلكترونية-المستندات الورقية).

9- المستندات المتداولة فى نطاق الاعتمـاد المستندى (مستندات النقـل / المستندات الماليـة / مستندات التأمين/ من منظور اللائحة الجد يده (UCP700)).

10- حالات عملية لفتح الاعتماد الإلكتروني (SWIFT- FELEX CUBE)

 فى ضوء نشرة غرفة التجارة الدولية رقم 700 لسنة 2019.

11- الأطر التشريعية الحاكمة  للاعتمادات المستندية وخطاب الاعتماد الضامن:

    *  نشرة رقم 700(القواعد الموحدة للاعتمادات المستنديةالجديدة). مع إلقاء الضوء على  ملامح اللائحة الجديدة للاعتمادات المستندية

وأهم المستجدات بها. وانعكاساتها على معنى الاعتماد والمصرف المعين والاعتمادات القابلة للتحويل .

المطلب الثانىً- التحصيلات المستندية

1- التحصيلات المستندية من المنظور النظري:

-                      التعريف بنظام التحصيلات كأحد وسائل الدفع في التجارة الدولية.

-                      مزايا نظام التحصيلات المستندية بالمقارنة بوسائل الدفع الأخرى.

-                      التعامل بنظام التحصيلات المستندية من المنظور التشريعي

        المصري/القوانين والقرارات الحاكمة لنظام التحصيلات المستندية محلية ودولية.

-                      تعريف التحصيل/أنواع التحصيل/أشكال التحصيل/أطراف

        التحصيل/المستندات موضوع التحصيل.

2- التحصيلات المستندية من المنظورالطبيقي:

-                      (الإجراءات التنفيذية المصرفية للتحصيلات/استيراد)

-                      (الإجراءات التنفيذية المصرفية للتحصيلات/تصدير)

3- القواعد الدولية الموحدة للتحصيلات :

-                      (تحليل فني لنشرة غرفة التجارة الدولية رقم 522/1995)

-                      (أسئلة واستفسارات/حالات عملية للدراسة)

المطلب الثالث : استراتيجيات المصارف في فحص

 وتدقيق المستندات المتداول على الإعتماد المستندى فى ضوء المعيار الدولى للممارسات المصرفية(ISBP745) والقواعد الجديدة للتغطية بين المصارف (URR725)

-   أضواء على المعيار الدولى للممارسات المصرفية لفحص المستندات

    (ISBP745)

                                 مقدمة- اعتبارات اولية – مبادىء عامة .

     -  أضواء على القواعد الجديدة للتغطية بين المصارف (URR725)

-   دور المستندات في الاعتماد المستندي (المستندات التقليدية – المستندات

    الإلكترونية).

-   مدى قبول المستندات الإلكترونية – مزايا استعمال الـ EDI.

-   دور البنك في فحص المستندات (البنوك المتداخلة في تنفيذ الاعتماد فى

    ضوء معيار فحص المستندات (ISBP745) – دور البنك القائم بالتغطية فى ضوء القواعد الجديدة للتغطية URR725)).

-                      المبادئ العامة في فحص المستندات:

                              * الفحص الدقيق للمستندات من حيث ظاهرها.

                              *                العناية المعقولة في الفحص – مقدار العناية المعقولة.

      * المدة المعقولة للفحص.

      * مبدأ قصر الفحص على المستندات – الامتناع عن تقييم المستندات.

      * الإخطار بالمستندات غير المطابقة.

-    معايير فحص المستندات (معيار التطابق التام وأثره على علاقات أطراف

     الاعتماد).

-   مضمون المطابقة الحرفية (التطابق التام) من حيث نفاذ الاعتماد، من حيث وقت التقديم والشحن.

-   السلامة الذاتية للمستندات.

-   المستندات محل الفحص (مستندات النقل – بوليصة الشحن الإلكتروني - ...).

-   مشكلة نظافة سند الشحن البحري – أهمية إصدار سند شحن نظيف.

-   فحص مستندات التأمين والفاتورة والمستندات الإضافية.

-   الإجراءات التي يتخذها البنك عند تقديم مستندات مُخالفة (تصحيح المستندات).

-   التشاور من أجل التنازل عن المخالفات في الاعتماد (تشاور البنك المنفذ مع البنك المصدر/الفاتح مع الآمر).

-   موقف الأصول والأعراف الموحدة للاعتمادات بشأن التشاور مع الآمر  للتنازل عن الخلافات.

-  الاحتفاظ بالمستندات تحت تصرف مقدمها أو إعادتها إليه/أو تحت تصرف الطرف المرسل.

-   الدفع تحت التحفظ أو نظير ضمان وموقف الأصول والأعراف من هذا الدفع.

-   إرسال المستندات على أساس التحصيل.

-   رفض المستندات.

-   مدى مسئولية المصارف المتداخلة فى تنفيذ الاعتماد حال تداول مستندات مزورة .