دورة مـكـافـحـة غسـل الأمــوال وتمويل الارهاب والـمتطلبــات الرقــابيــة

مقدمة

إن أهمية الدورات التدريبية ليست قاصرة فقط على الحياة المهنية كما يظن أغلبنا .. ولكن الدورات التدريبية تهدف إلى نقل المعرفة والخبرات العملية التى تثقل مهارات الأفراد وتعزز الثقة بالنفس لديهم مما يساهم في إعداد الكوادر مما يعود بدوره على تطوير وتقدم المؤسسات .لذا يهدف مركز الرؤية الاستراتيجية للتدريب إلى تعزيز مهارات وخبرات الافراد من خلال أقوى البرامج التدريبة لنواكب كل تطور في سوق العمل .

اهداف البرنامج التدريبي

• تهدف الدورة التدريبية هذه إلى تمكين المشاركين فيها من إدراك المخاطر المتوقعة الناجمة عن عدم تطبيق اجراءات الالتزام من قبل وحدات الامتثال في المصارف والمؤسسات المالية، وذلك من خلال تسليط الضوء على المعايير الدولية التي أوصت بها الهيئات المختصة في هذا المجال، وأقرتها مؤسسات رقابية وتشريعية في العالم.
• كما تهدف إلى تعريف المشاركين بالأهداف الاستراتيجية للبنك وكيفية الموائمة بينها وبين المتطلبات الرقابية على مختلف أنواعها، بما يخدم سلامة المصرف من جهة، ويعزز موقعه التنافسي من جهة أخرى.
• بالإضافة إلى ذلك، سوف يتم تزويد المشاركين بالأساليب والإجراءات الحديثة المعتمدة عالمياً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يسهم في تعزيز الرقابة الداخلية للمصرف، وأيضاً الحد من الإجراءات الغير مطابقة للنظم القانونية والمعايير الوظيفية التي تؤدي بدورها الى تفاقم مخاطر عدم الامتثال.

المشاركين

•    رؤساء وحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المصارف ومعاونوهم الرئيسيون
•    مدراء وموظفو إدارة الإلتزام في المصارف ومعاونوهم الرئيسيون
•    مدراء وموظفو التدقيق وإدارة المخاطر ومعاونوهم الرئيسيون
•    مدراء وموظفو الإئتمان ومعاونوهم الرئيسيون
•    مدراء المراجعة الداخلية ومعاونوهم الرئيسيون
•    مدراء الفروع ومعاونوهم الرئيسيون

محتوي البرنامج التدريبي

• وظيفة الامتثال وفقا لأوراق لجنة بازل ومعايير الفاتف
• الأوراق الصادرة عن لجنة بازل فى شأن وظيفة الامتثال.
• وظيفة الامتثال بمفهومها الشامل.
• أهمية وظيفة الامتثال.
• المقومات الأساسية لوظيفة الالتزام
• توفير الموارد اللازمة.
• ضمان الاستقلالية.
• منح الصلاحيات المناسبة.
• توافر المؤهلات اللازمة.
• توفير نظم السرية.
• دور وظيفة الامتثال فى تطبيق الحوكمة.
• علاقة وظيفة الامتثال بالوظائف الأخرى بالبنك.
• وظيفة الامتثال وفقاً لتوصيات الفاتف.

المتطلبات الرقابية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وانعكاساتها على دور وظيفة الامتثال

• أهم المتطلبات وفقاً لتوصيات مجموعة العمل المالى FATF وتعديلاتها الأخيرة.
• مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب.
• تقييم المخاطر.
• إدارة المخاطر.
• وضع نظم العناية الواجبة بالعملاء.
• التعرف علي العملاء والتحقق من هويتهم.
• تحديث بيانات العملاء.
• المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
• أمثلة وحالات عملية لتطبيق العناية الواجبة بالعملاء.
• التدريب في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب.
• الابلاغ عن العمليات المشتبه فيها.
• استخدام النظم الداخلية للتوصل للمعاملات غير العادية.
• تحديد العمليات المشتبه فيها والابلاغ عنها.
• حالة عملية لتحديد العمليات المشتبه فيها.
• عرض وتحليل لبعض قضايا غسل الأموال وتمويل الارهاب
• الالتزامات الناشئة عن قرارات مجلس الامن ذات الصلة بمكافحة الارهاب وتمويله.

- الموائمة بين الأهداف الاستراتيجية للبنك وبين المتطلبات الرقابية

• أهم الأهداف الاستراتيجية للبنك.
• تعظيم الربحية.
• الاستمرارية.
• توسيع الانتشار المصرفي.
• الانتشار على المستوى المحلى والدولي.
• توسيع قاعدة العملاء.
• تقديم خدمات جديدة.
• استحداث قنوات جديدة لتقديم الخدمات.
• أثر تطبيق المتطلبات الرقابية على تحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك.
• ظاهرة تجنب المخاطر وأثرها على البنك.
• معوقات تحقيق الشمول المالي على مستوى البنك وعلى المستوى الوطني.
• كيفية الاستفادة من المرونة المتاحة بالمعايير الدولية.
• التطبيق السليم والفعال للمنهج القائم على المخاطر.